Crypto industry news

Инвестиционный гигант BlackRock совершил покупку муниципальных облигаций с использованием блокчейн-технологий при поддержке JPMorgan Chase. Сделка стала первой, где долговые обязательства полностью оформлены и хранятся в децентрализованной сети. Облигации были выпущены городом Куинси, штат Массачусетс, и включены в состав фонда iShares Short Maturity Municipal Bond Active ETF (MEAR). Этот фонд, запущенный в 2015 году, управляет активами на сумму около $750 млн. JPMorgan использовал закрытую блокчейн-платформу, которая оптимизирует процесс покупки, расчёта и хранения долговых инструментов. Благодаря исключению посредников, платформа снижает затраты и ускоряет операции. Для BlackRock сделка стала значимым шагом в цифровизации традиционных финансов. Использование блокчейна позволяет повысить прозрачность и сократить издержки, а специалисты компании ожидают, что такие операции вскоре станут массовыми. Эксперты подчёркивают важность этого события для отрасли. Переход даже консервативных инструментов, таких как муниципальные облигации, на блокчейн отражает общий тренд на цифровизацию финансовых активов. Аналитики прогнозируют, что популярность токенизации долгов продолжит расти, что упростит доступ к капиталу для компаний и улучшит контроль над вложениями для инвесторов.

Растущая популярность биткоина привлекла внимание производителей люксовых товаров и аксессуаров. Компании, такие как Balenciaga, ST Dupont, Tag Heuer и Printemps, начинают активно внедрять криптовалюты в свои платёжные системы, чтобы привлечь молодую и технически продвинутую аудиторию. Этот шаг позволяет брендам обновить имидж, сделав его более инновационным и современным. Конгломерат Kering, владеющий Gucci, внедрил технологию, позволяющую принимать криптовалюту за товары в США. Virgin Voyages предложила состоятельным клиентам оплачивать годовые круизы стоимостью $120 000 в биткоинах, расширяя спектр услуг для криптоэнтузиастов. Хотя использование криптовалют в ритейле пока остаётся ограниченным, бренды всё чаще рассматривают цифровые активы как инструмент для создания эксклюзивных предложений. Большинство компаний предпочитают минимизировать риски, конвертируя криптовалюту в фиат, но технологический прогресс подталкивает их к новым экспериментам. Согласно исследованию Checkout.com, около 30% британцев готовы использовать криптовалюту для покупок, что подтверждает растущий интерес к этой форме оплаты. Ранее австралийский аукционный дом Lloyds Auctions также вызвал большой интерес, добавив возможность приобретать недвижимость за биткоины.

Японская инвестиционная компания Metaplanet объявила о выпуске облигаций на $30 млн (¥4, 5 млрд) для ускорения закупки биткоинов. Это уже четвёртая эмиссия облигаций компании, ранее в ноябре 2024 года был выпущен аналогичный инструмент на $11, 31 млн (¥1, 75 млрд). В рамках стратегии Metaplanet планирует привлечь до ¥5 млрд через частное размещение облигаций, подтверждая использование биткоина как ключевого элемента своего финансового резерва. Облигации, которые будут погашены 16 июня 2025 года, выпускаются с нулевой процентной ставкой. Финансирование выкупа этих инструментов будет осуществлено за счёт средств, привлечённых через ранее выпущенные варранты. Такой подход демонстрирует нестандартное финансовое управление компании и её уверенность в долгосрочном потенциале биткоина. Решение Metaplanet отказаться от процентных выплат позволяет минимизировать краткосрочные обязательства и сосредоточиться на эффективном распределении финансов. Компания, которую называют «японской Microstrategy», активно использует биткоин как стратегический актив, наращивая его долю в портфеле. Эта инициатива также служит примером для других азиатских корпораций, показывая возможности интеграции цифровых активов в корпоративные стратегии и управления капиталом.

Pyth Network, инновационный поставщик оракулов, сообщил о запуске потоков в реальном времени, которые будут передавать данные о ценах на нефть марок West Texas Intermediate (WTI) и Brent Crude Oil, расширяя возможности своей децентрализованной сети данных. Система будет собирать и обрабатывать информацию из множества проверенных источников, таких как финансовые платформы, биржи и маркет-мейкеры, предоставляя эти данные для интеграции с более чем 80 блокчейнами. Это создаёт условия для разработки новых приложений в области децентрализованных финансов, ориентированных на энергетический сектор. Такое расширение открывает возможности для использования различных финансовых инструментов, таких как деривативы и бессрочные фьючерсы, на блокчейне, связывая традиционные финансовые рынки с современными децентрализованными технологиями. Предоставляемые данные будут охватывать несколько периодов для фьючерсных контрактов на нефть WTI и Brent, а также ценовые котировки на бессрочные контракты (CFD). Информация поступит от известных финансовых учреждений, что обеспечивает её высокую достоверность. Проект Pyth представляет собой важный шаг в улучшении устойчивости DeFi-протоколов, позволяя снизить зависимость от отдельных источников данных и привлекая как индивидуальных, так и крупных инвесторов на рынок энергетических товаров. Одним из первых проектов, интегрирующих эти потоки, станет Storm Trade — платформа для торговли товарами, валютами и криптовалютами с возможностью использования кредитного плеча. Кроме того, Pyth является признанным лидером на рынке бессрочных фьючерсов, предоставляя данные для блокчейнов Solana (SOL), Avalanche (AVAX) и Sui (SUI), при этом на июльской отметке сеть обеспечивала полную торговую активность на этих платформах.

Криптовалютный стартап Oobit внедрил технологию Tap & Pay, позволяющую использовать цифровые активы так же просто, как банковские карты. По словам президента компании Филипа Лорда, пользователи могут оплачивать покупки в обычных магазинах, проходя быструю регистрацию, пополняя кошелек и совершая платежи одним касанием. Конвертация криптовалюты в фиат происходит автоматически, а комиссия составляет всего 1%. Сервис ориентирован на микроплатежи и повседневные расходы, такие как покупка кофе или одежды. Основное внимание уделяется стабильным активам — стейблкоинам USDT и USDC, которые исключают волатильность. Платформа также нацелена на страны с экономическими трудностями, предоставляя альтернативу для защиты средств от инфляции. Oobit сотрудничает с такими ключевыми партнерами, как Tether и блокчейн TON. Для стимулирования пользователей предусмотрен кэшбэк 5% в Tether Gold (XAUT). Интеграция Tap & Pay делает криптовалюты доступными для повседневного использования, устраняя барьеры для их массового принятия.

Общий объем активов под управлением биткоин-фондов достиг $129, 25 млрд, что больше, чем у ETF на золото ($128, 88 млрд). В эту сумму входят фьючерсные и спотовые биткоин-фонды, а также ETF с кредитным плечом, сообщил Ветле Лунде из K33Research. Если рассматривать только спотовые биткоин-ETF, то их активы составляют $120 млрд, что немного меньше $125 млрд в золоте. Однако рост активов биткоин-ETF за 11 месяцев, особенно в условиях высокой волатильности криптовалют, стал неожиданным для многих аналитиков. Спотовые биткоин-ETF показывают рекордные результаты, привлекая $6, 5 млрд за 14 дней. Для сравнения, ETF на золото от BlackRock понадобилось 20 лет для достижения $33 млрд активов. Биткоин-ETF же достигли в два раза большего объема всего за год.

16 декабря 2024 года финансовая группа Societe Generale успешно завершила первую в своей практике межбанковскую сделку РЕПО, проведенную с применением блокчейн-технологии. РЕПО (от английского repurchase agreement) — это краткосрочные сделки, при которых одна сторона продает актив с обязательством выкупить его позже по заранее оговоренной цене. Такие операции широко используются для обеспечения ликвидности на финансовых рынках. Применение блокчейна в этом процессе даёт заметные преимущества: транзакции становятся более быстрыми, расходы на посредников сокращаются, а степень прозрачности значительно повышается. В отличие от традиционных методов, где процессы могут быть длительными и сложными, блокчейн позволяет зафиксировать каждое действие в реальном времени, что делает сделки более безопасными и эффективными. Этот шаг подтверждает возрастающий интерес к интеграции блокчейна в традиционные финансовые операции. Использование технологии в межбанковских сделках открывает новые возможности для улучшения работы финансовых учреждений, делая операции более простыми и снижая операционные риски.

Министерство юстиции США (DOJ) сообщило о возврате 32,68 BTC, украденных в декабре 2023 года в результате кибермошенничества, связанного с компрометацией бизнес-электронной почты (BEC). Стоимость криптовалюты на момент конфискации составляла около $900,000, однако благодаря росту цены биткоина до $107,000 за монету её общая стоимость возросла до $3,5 млн. Схема мошенничества затронула компанию, занимающуюся недвижимостью. Злоумышленники получили доступ к её системе и отправили поддельные инструкции для перевода средств, похитив свыше $1 млн. Также было выявлено, что ещё 10 человек и организаций стали жертвами аналогичных атак, потеряв от $75,000 до $425,000. Украденные средства отмывались через счета посредников и были переведены на криптокошелёк, связанный с мошенниками из Нигерии. Для возврата средств жертвам власти инициировали дело о гражданской конфискации активов. Представитель Министерства юстиции Тесса Горман подчеркнула, что такие меры помогают поддержать пострадавших ещё до поимки преступников. Благодаря росту цены биткоина все заявители смогут получить полное возмещение убытков.

Story Protocol, сеть блокчейна интеллектуальной собственности, разработала теоретическую основу для агентного взаимодействия искусственного интеллекта, создавая возможности для обмена интеллектуальными активами в цепочке. В объявлении от 17 декабря Story представил протокол ATCP/IP, который позволяет ИИ-агентам безопасно торговать IP-ресурсами, такими как обучающие данные, творческий стиль и инвестиционные стратегии. Согласно заявлению компании, новая система преодолевает ограничения, существующие в настоящее время для агентов ИИ, которые ограничены простыми транзакциями. Story подчеркнул, что ATCP/IP обеспечивает автономный и юридически защищённый обмен интеллектуальной собственностью между ИИ-агентами, включая соглашения, исполняемые как в блокчейне, так и вне его. Структура совместима с ведущими ИИ-агентами, такими как Eliza из ai16z DAO, ZerePy и GOAT от Crossmint. Демонстрация новой системы запланирована на 18 декабря. Разработка перекликается с концепцией "информационного финансирования", предложенной сооснователем Ethereum Виталиком Бутериным. Он предположил, что ИИ-агенты смогут более эффективно использовать рынки прогнозирования, чем люди, улучшая точность предсказаний. Индустрия ИИ и крипто стремительно растёт: рыночная капитализация токенов на основе искусственного интеллекта с октября превысила $6, 9 млрд. Популярные токены включают ai16z, Fartcoin и Zerebro. Тем не менее, эксперты предупреждают о рисках, включая более продвинутые мошеннические схемы с применением ИИ.

WhiteBIT стала первой криптобиржей, получившей сертификат уровня 3 по стандарту безопасности криптовалют (CCSS), который был разработан CryptoCurrency Certification Consortium (C4). Этот стандарт определяет высокие требования к защите криптоплатформ и акцентирует внимание на усилиях компании по обеспечению безопасности. CCSS включает три уровня сертификации, и уровень 3 является высшим, требующим внедрения таких технологий, как мультиподписные кошельки и строгие системы контроля доступа. Процесс сертификации продолжался 2, 5 месяца, в ходе которого проводилась тщательная проверка кошельков биржи и ее политики безопасности. "Этот сертификат подтверждает нашу приверженность защите активов наших пользователей", — отметил Владимир Носов, CEO WhiteBIT. "Мы ставим безопасность на первое место и обеспечиваем надежную защиту для более 5, 5 миллионов пользователей". Основные преимущества сертификации WhiteBIT по стандарту CCSS: Укрепленная безопасность благодаря применению мультиподписных кошельков. Минимизация рисков за счет строгого контроля доступа. Готовность к кризисным ситуациям с внедрением надежных систем восстановления активов. Эти достижения соответствуют стратегии WhiteBIT по повышению доверия и прозрачности в криптовалютной индустрии. WhiteBIT — одна из крупнейших криптобирж Европы, основанная в 2018 году, предлагающая более 600 торговых пар и более 300 цифровых активов.